現階段招行理財也是緊密結合其領先國內同業的信用卡的技術優勢，同時與網上銀行、手機銀行、電話銀行等多條服務管道配合推出的。財富卡體現了財富管理業務的第一大要素——資金集中，財富卡的推出一方面推進了財富管理業務的發展，同時也帶動了消費、透支等信用卡業務的發展。財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，説明客戶達到降低風險、實現財富增值的目的。但一個專業的財富管理機構，不會建議客戶把錢放在一個“籃子”裡，敢於投資、分散投資，前者應該是理財者自身具備的素質，後者應該是財富管理機構和客戶共勉的原則。誤區一：銀行法則 所謂銀行法則，指的是理財者對包括商業銀行、證券公司、基金公司、信託公司等在內的，民眾普遍意義上所認同的正規金融機構的盲目信賴。但在實際中，很多人卻無法真正遵循這一原則。“我們應該明確這樣的幾個原則。首先，任何人都需要財富管理。舉個例子，我們曾談到了一個觀點，每增加一元錢所帶來快樂感是不斷降低的。雖然在積累財富之初，隨著我們擁有財富數量的增加，都是通過承擔一定的風險來獲利的，但是隨著財富積累的增加，是不是需要停下來思考持續這樣做的必要性呢？外匯理財業務一方面有利於在激烈的同業競爭中留住外匯存款客戶；另一方面對於商業銀行來說，銀行可以充分利用已有技術、人力、客戶資源，通過開發外匯理財業務潛力，拓展新的盈利空間。
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