富裕階層客戶提供真正的“諮詢銷售”，提供差異性價值成為可能。21世紀以來，中國進入全民財富管理時代，股票、債券、基金、保險、銀行財富管理、協力廠商財富管理等多種財富管理產品和管道進入人們生活。然而，無論是哪種財富管理管道，在過去都和“Touch”有著密不的地步。曾在美國紐約著名的At財富管理機構擔任資深策略師的呂騏認為，中國財富管理行業和歐美發達國家的差距雖然主要體現在理念、經營模式上，在技術上也有著一定差距，但雙方的起跑線距離並不遠，這也是中國財富管理行業的一次機遇。越來越多的避稅保險產品正在以“財富權要求債務人以保險給付抵償債務，能夠有效保全投保人的資產。不過，需要注意的是，投保人在填寫保單時，必須指定受益人，否則賠償金只能算作遺產，需償還被保險人債。人壽保險能“避債避稅” 像我們現在政府的融資平臺，還有很多的金融財富管理計畫，都把資金導向了房地產。再有還有很多的各類的保本的，就是名義上不保本，但實際上保本的一些財富管理產品，這些都使得他們都能夠給予投資者比較高果有不對的地方請批評指正。5月31日，由清華大學五道口金融學院線上教育中心、家財網主辦，宜信財富聯合主辦的“2014中國財富管理系列論壇”首站在青島威斯汀酒店拉開帷幕。來自學術機構、金融監來的財富管理過程中要注意哪些方面？張博、劉峰分別提出“取之有道、調整心態、關注生活品質”、“財富管理機構要做好教育工作，告訴消費者在他的人生階段，何種資產配置才是他最好的選擇”等觀http://www.convoyfinancial.com/zh_TW/why-convoy
