根據理財最低配置規定，至少65%的資產將配置於“核心投資組合”，該組合由25%的短期債務工具、10%的長期債券和30%的權益投資構成。投資分類 消極管理固定百分比. 財富管理與單一的投資概念還有一個重要的不同，即財富管理注重的是總體最優，投資理財更注重每一步最優。而每一步最優加在一起並不總是總體最優。例如兩個人A 和B大學畢業，A進入了世界500強企業，而B則選擇自己創業，最後A在這家企業做了高級管理者，而B創立公司生產的產品全球市場份額達到了10%。對於這一點，我的看法可能有所不同，我認為財富管理的觀念需要從業人員不斷地推廣理財，溫州的高端客戶更應該配置一定比例的固定收益產品。用巴菲特的一個觀點來說明：不要用屬於您，並且您也需要的錢去賺那些不屬於您，您也不需要的錢。當我們一旦擁有了這樣全面的思考，就會更關注目標與方向的正確性，而減少對於短期波動的關注。第三步：制定適合您的投資方案。當投資人確定了自己的理財目標及投資期限後，一個適合自己的投資理財方案就是隨後需要決定的了。也就是說在考慮了所有重要的因素之後，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合。投資人的風險承受力是考慮所有投資問題的出發點，風險承受力高的，可以考慮較高風險的股票型基金。最後，企業資產管理業務。一個專業的財富管理機構，不會建議客戶把錢放在一個“籃子”裡，敢於投資、分散投資，前者應該是理財者自身具備的素質，後者應該是財富管理機構和客戶共勉的原則。
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